却说梵光是日升座，看见天色昏暗，雪霰缤纷，正在将雪山修道故事敷衍大众听着，却是见景生情，随时立就发露出许多奥妙。不料伽蓝变作居士，拿些话头点化着他。争奈梵光内怙聪明，外添捷给，把自家看得尊大，竟以七祖自居。又将前日皇上赐酒肉之赀，不辞而受。这伙酒肉魔头丛集于身，将来何以消受？这种罪孽，实属深重。所以梵光眼中看见韦驮下来，照头一杵，口吐鲜血而亡。此瞑子里因缘，人却不知。
彼时僧众看见梵光身死，即刻走报戚畹李茂春知道。及四围檀越闻信，霎时皆至，徘徊骇叹，也俱付之无可奈何。独有茂春倍加惨切，乃见梵光为自身替修之僧，日前举荐朝廷，蒙此十分知遇，号咷痛哭，不啻剥肤。况且同年同月同日同时，只当一身是为二我，一个既然窣地惨死，我这一个身躯想来同命，亦不久长。一面具本奏闻，只说梵光国师为国焦劳，有伤心膂，一时变故。孝宗日常信服久的，即时转奏太上，父子倍为惋惜。即时降旨该部，拟备丧仪，仍着戚畹茂春从厚设龛造塔。只见四方吊者云集，并那些大工小匠，亦无不抢地呼天，伤悲痛哭，焚香化楮，尽哀而散。倏忽之间，过了七七四十九日，一应寻山踹地，华表碑亭，选请道行禅师，指路举火，无不周到。回来复听众议，请了确山大师主座，遵守戒律无异，不在话下。
却说高宗自从上年龙山看了水操，十分喜悦。时及清明前后，忽然梦到龙山，看见江内无数龙舟，波浪之中，不胜飞舞。后有一只青龙船中，立着一尊接引弥陀，逆流而上，不知主何凶吉。次日，太上宣召孝宗，说及此梦，道所见龙舟之上接引如来，恐至端阳节近，大有不祥之疑。孝宗听之，甚有隐虑，即传诸位太尉，言及此梦。内一太尉道：‘三茅观道士唐景清颇知圆梦，吉凶无爽。”即刻降旨，传到景清。朝拜已华，听说梦因，仔细存想，然后奏道：“龙乃圣体，龙舟飞舞，乃太上圣体康健倍常。所见接引如来逆流而上，应在端阳前后，有圣僧活佛显世，乃最上吉祥之兆。”孝宗闻之，龙颜大喜，即刻回奏太上，大加赏赍而出。太上至此想念端阳竞渡，大放龙舟。
孝宗仰体太上之心，实因梵光去世之后，实无一人可堪承旨。踌躇数日，宣茂春进宫，商议制造龙舟，出奇斗胜。茂春不知情节，奏道：“陛下每岁西湖太上宴集，玩赏龙舟，不知凡几，今日如何特有此论？”孝宗道：“朕之所言非西湖之龙舟，乃江中斗胜之龙舟也。”’茂春奏道：“非臣推诿，自梵光国师化后，聪明机巧者，实难其人，臣不敢冒昧领旨。”孝宗道：“卿之不能，朕亦知道，俱梵光向日料理之时，凡匠头工首，伶俐谙练，熟习机智，定有几人，卿举来，朕自谕他。”茂春道：“容臣出去遍召工匠，斟酌回奏。”
茂春一一领旨而出，即集工部司官，唤取大小工匠，及江上舞潮踏浪之辈，一一丛集，酌议起工。工匠即打图画样，预为呈进。旨下，择日起工，限四月二十五日试演，五月初一日太上驾幸龙山。先于江口，造设水殿七十二间，装棚结绣，剪彩为花，上下沿江，约有五十馀里。远近居中，设立五埠。每埠分为五队，每队分开青黄赤白黑五色旗帜。每一埠各有龙舟五十馀只。每船装扮如入蛮进室、八仙过海等样故事。船之前后中央，俱有踹潮踏浪，扒竿撩捎诸奇。锣鼓喧天，冲风破浪，委实奇异。
第一队：青龙头尾，口中喷出百道青烟，青旗、青幔、青号衣，青金抹额上插孔雀金翎一根，手执青鳞划楫，口唱青龙棹歌。歌曰：
青龙头，青龙尾，龙船斗胜天欢喜。海门潮起映天青，雨顺风调收白米。
第二队：黄龙头尾，口中喷出百道黄烟，黄旗、黄幔、黄号衣，黄金抹额上插金鸡长翎一根，手执黄鳞划楫，口唱黄龙棹歌。歌曰：
龙头黄，龙尾黄，龙鳞灿烂耀天光。今日江中多快乐，愿祝君王万寿长。
第三队：赤龙头尾，口中喷出百道赤烟，赤旗、赤幔、赤号衣，赤金抹额上插火鸡金翎一根，手执赤鳞划楫，口唱赤龙棹歌。歌曰：
龙头赤，龙尾赤，龙船划出天颜悦。大家齐声发棹歌，讨得赏来养老婆。 第四队：白龙头尾，口中喷出百道白烟，白旗、白幔、白号衣，白金抹额上插白鹇尾翎一根，手执白鳞划楫，口唱白龙棹歌。歌曰：
龙头白，龙尾白，五谷丰登太平日。大家齐声发棹歌，上下君民同欢悦。
第五队：黑龙头尾，口中喷出百道黑烟，黑旗、黑幔、黑号衣，黑金抹额上插玄鹤翅翎一根，手执黑鳞划楫，口唱黑龙棹歌。歌曰：
黑龙头，黑龙尾，国泰民安天下喜。大家齐发棹歌来，黑云卷尽紫云开。 只见五队五色龙舟，随风鼓浪，左右冲突，十分酣快。两岸人民齐声道好。如此作乐，到了第四日，天地亦为震动。忽见海门水势，平涌数十馀丈，中流拥出大木一株，逆流而上、首队青龙船只，急绕神木，众为扯拽，横伫舟中，异香扑鼻。众即鼓枻飞奔驾前，报道：“中流得一大木，发有异香，诚为奇瑞。”上献驾前，太上即命挽拽而上，到得沙滩，即沉滞不动。费却三五百人，抓架扛抬，方得上岸。太上看了十分欢喜，应着佳梦。日已衔山，命即回宫，赐颁重赏，各个沾恩不题。
却说茂春见此一番骚动，沿江小民因上年看潮，生意怠荒，已经一月。今又大放龙舟，废时失业，未免怨嗟，连及茂春，茂春闻之不胜惶促。一面思忆梵光殁后，胸怀凄惨，饮食减少，渐渐成病，因而杜门注籍，不见宾客。一面具文达部代题，一面具本特奏： “奏为微臣陡病濒危，恳恩放赦归用，以安愚分事。切臣世受国恩，叨居戚畹，向自从龙抵浙，朝夕左右，切迩天颜，方图尺寸之劳，仰各樵苏之用。不料陡染异疾，寒热交加，饮食少进，步履不能，缘系积劳成疾，未得霍然，必须静养山中方有起色。伏恳天恩，赐臣归田调理，养息山中，以安愚分等情，具题。”
奉旨： “卿勤劳素著，佐朕歇历多年，心膂胥托。今偶违和，准在籍调理，一月即出供职。部臣代题，已有旨了，该部知道。” 茂春却见此奏辞之不准，又具一本奏道：
“奏为臣病实剧，臣身实危，万恳天恩，准臣出郭调养以活生命事。臣咋伏枕具疏，叩恳天恩，准臣解职归田静养，图望再生。荷蒙圣恩，温谕调理，赐假一月，即出供职等因钦此。但采薪微疾，风寒未入腠理，元气不伤，尚可缓计图生。今则胸腹泻痢，头目眩悬，仅存鸡骨支床，药饵无效。医官某某等谓必须谢绝世俗，远离城郭，心境悠然，元神可复。若仍世事撄心，不能安息，窃恐梵光国师同命，实深危惧，万恳圣恩俯鉴愚衷，曲全生命，实切至情，等因具奏。”
奉旨：
“卿病果深，情词惨切，朕实忧怀，准暂出郭外安置，少俟痊可，不时起用。”
茂春自奉谕旨，即时整束行李搬运出城，移住江口大宅居住。在朝文武官僚俱来候安送行，茂春一概谢却，止以名帖载答。茂春脱离都城，一者藉以藏拙养高，二者避却朝廷般乐逸豫之事，其三者免却万民耗扰之怨。茂春深幸得计，闲住江干，不在话下。
却说太上得了旃檀一株，因思梦中看见接引弥陀金容宝相，即唤装塑佛工就料雕刻。不日成就，妙相庄严，极其欢悦。不料接引如来又从太上梦中要往天台安置，太上说与孝宗知道。孝宗筹划道：“这尊异相金容，逆潮而上，必有异应，怎装塑方完，便欲往天台安置？”思得茂春闲住城外，他因梵光之变，立意清修，不若奉此旃檀佛像，就着茂春护送，前往天台。命知府选择第宅，在彼司香提点，一以旌赏重臣，一以护持佛相，诚善策也。次日旨下，茂春奉旨前往。不烦有司选择第宅，看得乐意之处，用价遍买，不肯亏枉小民，虽住里中，却不知有皇亲国戚声势。前边造了一座大厅，专供旃檀金相。后边住居另造矮小椽屋，七八十间，颇极精致。侧边又造小厅三间，具本请了大藏真经，全部装贮在内。与夫人王氏朝夕课诵，祈求子嗣，延接宗祧。后来不知茂春有子无子，生命修短如何，且看下则。