诗曰：小说无非是战场，大刀阔斧共长枪。
两人对敌千军看，万弩交攻一马当。
为将只争强与力，用兵不问草和粮。
而今偏改聊从俗，似学庸医写旧方。
公子见苗兵每队有号旗，便射到几个执旗的兵，众苗自乱。公子闯入大营，大呼：“苗阵已乱，众随我来！”领总帅冲出。后营至粮台营，整顿军威，苗兵渐退。
自两营被劫，火药不敷。公子令在附近民间，取鸡鸭蛋用石灰炒焦，放壳内，散与众兵，战时占上风抛去。又用柔制刚之法，以棉絮淋湿避炮。苗兵大败，退守兽愁崖。这崖直立，数苗守住，人不能上。公子授计与梁慎，复劝总帅将金帛先赏兵众。兵得金帛，束背上，齐涌上崖。木石纷下，兵至半崖而到。总帅长呗。苗性贪，见金帛都下崖取；兵忽跃起，直奔崖顶。苗不能守，退入铁瓮关。
关以山为城。内即外苗主居住，城门塞断，峭壁插天，无从攻打。公子幼有异人赠他铁弓铜箭，金刀银锤，皆系宝物，刻不离身。对山射箭，穿石透光。公子道：“山不甚厚，可炼而破。”乃令兵用药炼山。那药是：黄豆　二十一斤，鹿角木　三十斤，爬山虎　三十斤，菖蒲　二十二斤，松香　二十一斤，葱　十斤，大鲮鲤　一尾，桐油　二百斤。
公子令共为末，入油调粘石上。干后火烧石烂如粉，炼破山，大兵杀入，外苗主自尽。苗境后有铜锁关，关外与里苗交界，进银闸关是里苗，再进金瓯关是里苗主住。公子见苗境泉甘土肥，乃散耔种，教苗开垦。仍用苗官守土。总帅道：“不用我的官，反助他的种，何故？”公子道：“设官必留兵，兵少不敌，兵多费广，助种便有恒产，则不作乱。里苗若出，必践其田，自相阻当，我境无患。”总帅班师具奏梁慎为总兵，公子为参军，加袁总帅为相，内用换成江作，总帅西山。红矶岛反了王四姑。
那四姑年方及筓，替兄报仇，劫狱拒捕，声势渐大。成江自居中营，梁慎管头敌营，公子管粮台营；新来副司艾奇，乃紫岩府捐升的，臧居华随在幕中，代艾奇谋管粮台，住在营侧。
一夜大风，臧居华用火种暗将草堆焚着，粮台营中银米火药器甲俱烬，艾奇禀成江治公子罪。梁慎救免，罚令全赔。让艾奇管粮台。
公子带徐元回家，把田产变价，交官还债。外只余住房栖身，围房取租度日。不多时，臧居华偷了粮台银子逃回，途中闻成江大败，艾奇被杀，自幸知机。见鉴清热闹，问其缘故，鉴清道：“洋水无淡沙，不能饮。沙商都是财主，日前有个沙商海纳，寓此失火同我去金沙岛化缘。除盖房外，仍余十之九。沙商最信佛，无法取他钱。”臧居华道：“我有取法，但法财侣地都少不得。我的法，你为侣财少五百金地，须坟多处造房子。”鉴清道：“银子我有，在你埋棺地上造房便了。”臧居华取樟木作灵哥，柳木作灵姐，每用男女天灵盖各四十九个为粉填空心，半夜用油煎黑豆，把鬼拘在木人上符咒，百日炼成一对。二人分佩能说人心事，人想鬼便知人，不想鬼也不知。二人到金沙岛，鉴清见海纳道：“小僧通慧了，有个神仙朋友，请来一会。”臧居华见海纳道：“鉴师已成活佛了。”正在标榜，忽报：水大老爷拜会。海纳请二人屏后暂坐。水部郎屏外谈心，说曾梦见一诗，俟写出请教。臧居华听见，问了灵哥，叫人取笔写出，送与部郎，部郎大惊。海纳道：“此间有一活佛，一神仙。”部郎请会，又把二人荐与沙司。沙司道：“来得正好。”正是：踏破铁鞋无觅处，守枯株树有来时。